bunq krijgt een boete van 2,6 miljoen euro van De Nederlandsche Bank (DNB) vanwege ernstige tekortkomingen in de controle op witwaspraktijken. Het gaat om dossiers uit de periode januari 2021 tot en met mei 2022, waarin bunq volgens DNB steken liet vallen bij de monitoring van risicovolle klanten en transacties.
Dossiers met hoog risico niet goed onderzocht
Uit onderzoek van DNB blijkt dat bunq in vier hoogrisicodossiers onvoldoende opvolging gaf aan signalen van verdachte transacties. Daardoor werden mogelijke witwaspraktijken niet of te laat opgemerkt. Volgens DNB had de bank onvoldoende inzicht in haar klanten en hun geldstromen. “De ernst van de tekortkomingen rechtvaardigt een bestuurlijke boete,” aldus DNB in een toelichting.
De bank voldeed niet aan de eisen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Die wet verplicht banken tot het kennen van hun klanten, het analyseren van risico’s en het actief melden van ongebruikelijke transacties.
Herhaling van fouten uit het verleden
Het is niet de eerste keer dat bunq wordt aangesproken op gebrekkige controles. DNB deed tussen 2018 en 2023 meerdere onderzoeken bij de bank en stelde daarbij herhaaldelijk overtredingen van de Wwft vast. Eerdere handhavingsmaatregelen, waaronder een eerdere boete, bleken niet voldoende.
Hoewel bunq na het laatste onderzoek een herstelprogramma afrondde, vindt DNB dat dit onvoldoende voortgang laat zien. De toezichthouder weegt bij het opleggen van de boete ook mee dat eerdere maatregelen geen structurele verbetering opleverden.
Bezwaar tegen boetebesluit
bunq heeft bezwaar gemaakt tegen de opgelegde boete. De procedure loopt nog. Totdat daar een uitspraak over is gedaan, is het besluit nog niet definitief.
Het volledige boetebesluit, met uitzondering van vertrouwelijke informatie, is beschikbaar via de website van DNB.