Ruim de helft van de Nederlandse ondernemers spreidt bewust hun vermogen over meerdere beleggingscategorieën, maar private equity blijft grotendeels buiten beeld. Slechts veertien procent belegt of overweegt te beleggen in deze categorie, terwijl rendement voor drie op de vijf ondernemers de belangrijkste drijfveer is. Dit blijkt uit onderzoek van investeringsplatform Altix onder 1.013 Nederlandse ondernemers.
Private equity blijft onbekend bij Nederlandse ondernemers
Hoewel meer dan de helft van Nederlandse ondernemers actief hun vermogen spreidt over meerdere beleggingscategorieën, blijft private equity grotendeels buiten beeld. Het onderzoek van Altix onder ruim duizend ondernemers toont aan dat aandelen, obligaties en ETF’s veel populairder zijn dan private equity. Dit patroon sluit aan bij recente ontwikkelingen in de sector: private equity-partijen zijn steeds vaker betrokken bij concentraties in zorg en accountancy, maar voor individuele ondernemers blijft de beleggingscategorie onderbenut.
Voor ondernemers die hun vermogen willen diversifiëren, biedt private equity theoretisch interessante rendementsperspectieven, maar onbekendheid en complexiteit vormen drempels. Veel MKB-eigenaren kiezen voor vertrouwdere beleggingsvormen zoals aandelen en vastgoed, waardoor zij mogelijk kansen missen voor langetermijngroei. Het is raadzaam om professioneel advies in te winnen voordat u private equity als beleggingscategorie overweegt.
Het onderzoek toont aan dat 53 procent van de ondernemers actief risicospreiding toepast. Daarbij kiezen zij vooral voor bekende beleggingsvormen. Aandelen, obligaties en ETF’s zijn het populairst met 61 procent, gevolgd door cryptovaluta met 41 procent en vastgoed met 37 procent.
Onbekendheid met private equity belemmert ondernemers
De lage belangstelling voor private equity lijkt vooral voort te komen uit onwetendheid. Maar liefst 61 procent van de ondervraagde ondernemers kent de mogelijkheden niet om in deze categorie te investeren. Daarnaast denkt bijna de helft dat private equity uitsluitend toegankelijk is voor grote institutionele beleggers zoals pensioenfondsen en verzekeraars.
Cesco van der Vliet, medeoprichter en CEO van Altix, vindt dit opmerkelijk. Volgens hem weten ondernemers als geen ander dat échte waardecreatie tijd kost. Toch laten zij zich bij beleggingen eerder leiden door dagkoersen en kortetermijnbewegingen, terwijl private equity juist werkt vanuit dezelfde lange adem als ondernemerschap.
Financieel advies kan drempel verlagen
Ondanks de huidige onbekendheid staat een aanzienlijk deel van de ondernemers open voor private equity. Een derde zou deze beleggingsvorm serieus overwegen bij meer kennis over de mogelijkheden. Bovendien zou 38 procent eerder instappen wanneer hun financieel adviseur hen hierover actief informeert.
Van der Vliet benadrukt het belang van goede voorlichting. Private equity vraagt namelijk om een lange beleggingshorizon en kapitaal dat niet tussentijds beschikbaar is. Daarom is duidelijke informatie over looptijd, risico’s, kosten en verwachte kasstromen essentieel. Goed advies helpt ondernemers bepalen of zo’n belegging past bij hun persoonlijke situatie en financiële doelen.
Markt opent zich voor particuliere beleggers
Traditioneel was private equity vooral toegankelijk voor pensioenfondsen, verzekeraars en zeer vermogende families. Extreem hoge minimuminleggen, een gesloten netwerk en complexe informatie maakten het voor particuliere beleggers moeilijk om toegang te krijgen. Die markt is de afgelopen jaren echter veranderd.
Door de komst van partijen die de minimale inleg soms verlagen tot vijfduizend euro, zijn er meer mogelijkheden ontstaan. Toch is die ontwikkeling bij veel ondernemers nog niet bekend, aldus Van der Vliet. Het onderzoek werd uitgevoerd door Panelwizard onder 1.013 Nederlandse ondernemers van 18 jaar en ouder, met een representatieve spreiding naar geslacht, leeftijd, gezinssituatie, arbeidsparticipatie, opleiding en provincies.
Kernfeiten
- Slechts 14 procent van Nederlandse ondernemers belegt of overweegt te beleggen in private equity
- 53 procent van ondernemers past actief risicospreiding toe over meerdere beleggingscategorieën
- Aandelen, obligaties en ETF’s zijn het populairst met 61 procent, gevolgd door cryptovaluta (41 procent) en vastgoed (37 procent)
- Rendement is voor drie op de vijf ondernemers de belangrijkste drijfveer voor beleggingsbeslissingen
Veelgestelde vragen
Waarom kiezen ondernemers niet voor private equity?
Onbekendheid met private equity is een belangrijke belemmering. Veel ondernemers vertrouwen meer op traditionele beleggingsvormen zoals aandelen en vastgoed, die beter begrijpelijk en toegankelijker zijn. Private equity vereist doorgaans grotere initiële investeringen en langere bindingsperiodes, wat voor MKB-eigenaren minder aantrekkelijk kan zijn.
Wat betekent risicospreiding voor mijn beleggingsstrategie?
Risicospreiding helpt u verliezen in één beleggingscategorie op te vangen met winsten in een ander. Het onderzoek toont aan dat meer dan de helft van ondernemers dit al toepast. Voor uw bedrijf betekent dit dat u niet alles in één vorm van vermogen hoort onder te brengen, maar juist een mix van aandelen, obligaties, vastgoed en mogelijk andere categorieën nastreeft.
Hoe belangrijk is rendement bij beleggingskeuzes?
Voor drie op de vijf ondernemers is rendement de voornaamste drijfveer. Dit betekent dat veel MKB-eigenaren primair op financieel rendement focussen bij het spreiden van hun vermogen. Het is echter verstandig om ook andere factoren mee te wegen, zoals risico, liquiditeit en uw persoonlijke financiële doelstellingen.
Welke stappen kan ik nemen om mijn vermogen beter te spreiden?
Begin met een inventarisatie van uw huidige beleggingen en bepaal welke categorieën ondervertegenwoordigd zijn. Veel ondernemers starten met aandelen, obligaties of ETF’s omdat deze toegankelijker zijn. Raadpleeg een onafhankelijk financieel adviseur om te bepalen welke beleggingsmix bij uw risicoprofiel en doelstellingen past.