Partnerbijdrage | Door Marcel Fierens, clusterdirecteur Flynth Zeeland.
‘Dat kan toch niet kloppen?’ Jeroen draait de laptop naar zijn dochter Sophie. ‘Meer omzet, een mooie winst. En jij zegt dat we moeten wachten met die nieuwe machine?’
‘Heb je ook naar het banksaldo gekeken?’
‘Ik kijk naar het resultaat.’
Marieke zet de koffie neer. ‘De leverancier van die machine kijkt waarschijnlijk liever naar zijn bankrekening.’
Sophie opent de lijst met openstaande facturen.
‘Deze klant zou vorige week betalen.’
‘Die betaalt altijd,’ zegt Jeroen.
‘Dat weet ik. Maar vrijdag betalen wij de salarissen.’
Hij schuift dichterbij. ‘Is er al gebeld?’
‘Er is een herinnering gestuurd.’
‘Ik bel hem straks wel even.’
Winst is mooi, maar liquiditeit gaat voor
Een vroegere baas van mij zei altijd: ‘Liquiditeit gaat voor rentabiliteit.’ Ik hoor het hem nog zeggen. Winst is nodig, maar het geld moet er ook zijn wanneer de rekeningen komen.
Sophie pakt de voorraadlijst erbij.
‘En dan hebben we dit nog.’
‘Die partij hebben we voordelig ingekocht.’
‘Negen maanden geleden, pap.’
‘Die verkopen we echt nog wel.’
‘Kunnen we een deel terugleveren? Of aanbieden aan die klant die er laatst naar vroeg?’
Jeroen denkt even na. ‘Daar zou ik nog op terugkomen.’
Marieke kijkt hem aan. ‘Dat lijkt me dan ook een telefoontje waard.’
Ze lopen de lijsten verder door. Er staat nog werk tussen dat al klaar is, maar nog niet gefactureerd. Sophie maakt een aantekening.
‘Dat moet deze week de deur uit.’
‘En bij die nieuwe grote opdracht?’ vraagt Jeroen. ‘Daar moeten we behoorlijk wat materiaal voor inkopen.’
‘Ik wil een aanbetaling afspreken.’
Hij knikt. ‘Bespreek dat dan meteen bij de offerte.’
Hoe groot moet je financiële buffer zijn?
Sophie klapt haar laptop bijna dicht, maar Jeroen houdt haar tegen.
‘Wacht. Stel dat dit allemaal binnenkomt. Wat houden we dan over na die machine?’
‘Waarom?’
‘Omdat ik ook nog iets op de rekening wil houden.’
Marieke glimlacht. ‘Je oorlogskas.’
‘Ja. Daar hebben we vroeger ook weleens de winter mee doorgeholpen.’
‘Hoeveel wil je achter de hand houden?’ vraagt Sophie.
‘Dat weet ik eigenlijk niet precies.’
‘Dan rekenen we dat uit. Wat moeten we blijven betalen als het een paar maanden minder gaat?’
‘En als die grote klant helemaal niet betaalt,’ vult Jeroen aan.
Het blijft even stil.
‘Dan ben ik blij dat we die machine nog niet besteld hebben,’ zegt Sophie.
Zo’n oorlogskas spreekt mij aan. Een buffer geeft tijd om een tegenvaller op te vangen en maatregelen te nemen. Hoeveel daarvoor nodig is, moet je uitrekenen voor je eigen bedrijf. Alleen naar het huidige banksaldo kijken, is daarvoor onvoldoende.
Kijk vooruit, niet alleen naar je banksaldo
Sophie opent een nieuw overzicht. De verwachte betalingen erin, de ontvangsten ernaast. Jeroen pakt zijn telefoon.
‘Eerst die klant maar eens bellen.’
‘En die machine?’ vraagt Marieke.
‘Die blijft op het lijstje,’ zegt hij. ‘Maar ik wil weten wat we daarna nog overhouden.’
Je weet wat je bedrijf verdient. Maar weet je ook hoelang het zonder nieuwe inkomsten kan?